个人财务管理系统

招财猫正式部署版 · 数据私有化保存

多账号隔离2FA邮箱恢复自动备份

登录系统

请输入账号密码；开启 2FA 后还需要动态验证码。

首次初始化

创建第一个管理员账号。以后由管理员在系统内创建其它账号。

账号安全恢复

验证码只会发送到账号已绑定的密保邮箱。

财务管理系统3.1 · 安全部署版
快捷操作
首页总览
未登录
¥¥福

欢迎回来，用户 👋

本月 财务总览

收支趋势（折合人民币）
最近 12 个月
收入支出结余
本期概况
操作快捷入口
最近账单记录
实时汇率
正在读取…

支出与收支账单

Excel 工作表可自动成为新的账单大项；大项也可在页面内直接新增、改名和删除。

大项管理
直接在下方修改名称并保存，不使用弹窗。删除有历史记录的大项时，记录会自动转入“其他收支”。
新增账目
金额只填一次，币种从下拉菜单选择。
输入金额后，这里会显示中文小写数字。
账单明细
默认与总览月份同步；也可以查看全部月份。

工资与员工业绩

销售业绩 → 平台费用 → 实际业绩 → 匹配提成档位 → 汇率换算 → 实发工资。

登记员工业绩 / 扣款
同一天可记录销售，也可只记录预支、香烟或手续费。
员工管理
员工姓名、代理线、默认平台费率和结算汇率均可直接修改或删除。
提成阶梯
提成不再固定：按员工当月“实际业绩 U”匹配不超过该业绩的最高档位。
例如：设置“2,000 U 以上＝10%”“10,000 U 以上＝11%”，实际业绩 8,000 U 使用 10%，12,000 U 使用 11%；低于最低档位时提成为 0。
月度工资汇总
系统根据实际业绩自动选择提成档位；奖金可以直接填写并保存。
本月员工业绩明细

薪资汇总表

按月份或时间段查看工资总额、提成、奖金、扣款，并按员工累计汇总。

至
月度薪资趋势
实发工资、提成与扣款按月比较
员工累计排行
所选期间内按实发工资排序
月度薪资明细
员工累计汇总

资产账户

管理现金、银行卡、USDT 钱包等账户。记账时可指定资产账户，系统自动计算余额。

新增资产账户
账户可以是现金、银行卡、电子钱包或数字货币钱包。
账户余额
余额 = 期初余额 + 收入 - 支出；多币种交易会分币种展示。

导入 / 导出

Excel 智能导入、原始账目导出、月度财务报表和分析报表集中管理。

自动识别工作表
工资表任意名称的支出表任意名称的收支表自动新增币种
以后新增大项时，直接在 Excel 中新建工作表并命名即可。 只要表内含“日期”和“金额”，以及摘要、币种或按币种分列的收入/支出列，系统会把工作表名称自动创建为新的账单大项。工资表仍保持名称“工资表”。

选择你的 Excel 财务汇总表

支持 .xlsx / .xlsm。重复记录自动跳过，新工作表自动加入系统。

迁移旧数据
从以前使用的记账软件、历史 Excel 或 CSV 批量迁移。支持你现有的“工资表 + 多个支出/收支工作表”财务汇总格式；先预览识别结果，再确认导入，重复账目自动跳过。
旧系统迁移
导出原始账目
可按日期和收支类型导出 Excel、CSV 或 PDF。
不用填写扩展名，系统会按选择格式自动补充。
导出财务报表
按月份导出与当前财务汇总 Excel 相同风格的报表，或导出分析报表。
留空时使用系统默认名称。

      


      

        
实时汇率与币种
联网后自动更新，每小时同步一次；也可以自己添加新的币种、计量单位和手动汇率。

        
正在读取汇率状态……

        

        

          
币种与计量单位管理
新增后会立即出现在记账、资产账户、筛选和报表的币种下拉菜单中。
例如：EUR / 欧元 / €，或自定义 POINT / 积分 / 点

          

            

            

            

            

            

            
            
          

          

        

        
汇率使用规则
新账目使用最新缓存汇率保存后同时锁定原币金额、汇率和人民币金额
自定义币种也能使用公开汇率服务支持的法币会尝试自动更新；不支持的计量单位继续使用你填写的手动汇率
网络失败不影响记账继续使用上一次成功的汇率，并显示刷新失败提示
工资汇率单独确认点击“应用U汇率到工资”后才会批量修改员工结算汇率
法币参考来源：ExchangeRate.fun；BTC/USDT 市场参考来源：CoinGecko。汇率仅供记账和内部汇总参考。

      



      

        
报表中心
从收入、支出、分类、大项、币种和月度趋势多个角度复盘财务数据。
至

        

        
月度收支趋势
支出分类排行

        
大项分析
币种收支

      


      

        
报税管理
已报税账目会被单独锁定标记。系统会显示最早未报税日期，让下次申报从正确的位置继续。

        

        

          

            
本次报税范围
只会标记当前仍为“未报税”的账目，已经报过税的数据不会重复处理。

            

              

              

              

              

            

            

            
          

          
待报税账目
按上方日期和大项筛选。这里显示的就是本次需要继续计算的数据。

        

        
历史报税批次
如果误标记，可以撤销整个批次；撤销后对应账目会重新变成“未报税”。

      


      

        
账号与安全
管理登录密码、2FA、子账号、备份恢复和安全操作记录。

        

          
我的账号

            

          

          
2FA 双重验证
推荐正式部署后为管理员开启。兼容主流 TOTP 动态令牌。
2FA二维码

        

        

          
账号管理
管理员可以创建、停用、重置和删除子账号。账号账务数据彼此隔离。

            

          

          

            
数据库备份与恢复
恢复前会自动再创建一份保护备份。

            
安全操作记录
显示最近登录、2FA、密码和管理员操作。

          

        

      


      

        
系统设置
管理默认记账选项、数据位置、备份、文件清理和服务器运行信息。

        

          
记账默认设置
以后每次打开记账页时优先使用这些选项。

          
界面风格
当前版本固定使用招财猫主题。
🐱 招财猫
主题切换已移除，所有页面保持统一的红金暖色视觉。

        

        
当前数据位置
数据库文件保存在下方路径
安全操作
创建数据库备份保存到 backups 文件夹
清理上传和日志保留最新 3 个备份
正式部署保护程序不会从网页提供“删除整个数据库/卸载程序”操作

        
文件与备份列表